IPSUM Compliance

Empresa de Cumplimiento autorizada por la SSNF, resolución S-EC-016-2023 del 6 de julio de 2023.

Un programa estratégico de compliance, no solo mejora la reputación de su empresa ante inversionistas, proveedores y clientes, sino que también evita costosos riesgos que pueden perjudicar gravemente a la organización.

Nuestra amplia experiencia, en entidades reguladoras y supervisores, así como en el sector bancario, uno de los más estrictos en términos de regulación, nos permite tener una perspectiva única para anticipar y abordar sus expectativas y necesidades.

Cumplimiento Eficiente

Priorizamos el simplificar y agilizar sus procesos de cumplimiento, asegurándonos de que su empresa cumpla con todas las regulaciones vigentes, manteniendo la eficiencia operativa.

Consultoría y asesoría de cumplimiento

• Evaluación y diagnóstico.

• Identificamos los posibles riesgos y vulnerabilidades asociados a la industria y la actividad comercial realizada.

• Realizamos una revisión de los procesos y políticas actuales de su empresa para identificar áreas de mejora en el manejo del cumplimiento normativo dentro de la misma y su programa de cumplimiento.

Programa de cumplimiento

• Elaboración de base de datos y segmentación de clientes según el tipo de riesgo.

• Desarrollamos y documentamos las políticas y manuales de procesos relacionados con el cumplimiento normativo del sector en el que opera la empresa.

• Implementamos las medidas y controles para la prevención del lavado de dinero, la protección de los datos personales y la ética empresarial, entre otros.

• Diseño de matriz de riesgo.

• Diseño de formularios para procesos de debida diligencia para clientes, beneficiario final, proveedores y empleados.

• Capacitación y fomento de una cultura de cumplimiento en toda la empresa.

Programa de formación y capacitación continua

Capacitación regular básica y avanzada al personal de la empresa en temas de cumplimiento, actualización sobre cambios normativos relevantes, ética profesional, prevención de lavado de dinero y protección de datos personales, fomentando así una cultura de cumplimiento sólida en toda la organización.

• Aspectos generales de BC/FT/FPADM.

• Enfoque basado en riesgo.

• Estándares internacionales.

• Medidas para la prevención del riesgo de BC/FT/FPADM.

• Ley 23 de 2015, que establece las medidas de prevención de BC/FT/FPADM.

• Nuevas disposiciones legales que fortalecen el marco legal de prevención.

• Reportes ante las autoridades, en virtud de la Ley 23 de 2015.

• Temas específicos de prevención del BC/FT/FPADM, de acuerdo con el tipo de negocio y/o sector regulado.

Actualización de expedientes de clientes

Recopilación de datos y documentos necesarios para verificar la identidad y la actividad comercial del cliente (i.e. información personal, información comercial, actividades empresariales, fuentes de ingresos, miembros PEP, FATCA/CRS, entre otros). Actualización de los registros con la nueva información proporcionada por el cliente, de manera digital.

Otros servicios

Debida diligencia

• Brindamos asistencia en la aplicación de las medidas de debida diligencia, asistiéndoles en los procedimientos de identificación del cliente, identificación del beneficiario final y comprensión de la naturaleza comercial o transaccional de sus clientes.

• Realizamos el proceso de debida diligencia para verificar la idoneidad de los clientes y las transacciones antes de establecer relaciones comerciales o completar transacciones importantes, o bien antes de vincular formalmente a un tercero, socio comercial, proveedor o empleado de confianza que ocupen puestos claves dentro de la organización.

• Búsquedas en listas restrictivas o vinculantes, nacionales e internacionales.

Matriz de riesgo

• Revisión de la metodología de riesgo.

• Diseño de matriz de riesgos personalizada, según su política y programa de cumplimiento.

Evaluación independiente

• Auditorías y revisiones, a requerimiento, para evaluar la correcta ejecución del programa de cumplimiento y procesos de debida diligencia, a fin de detectar posibles áreas de riesgo.

• Establecimiento de planes de acción ante posibles hallazgos.

Servicio de asesoría técnica legal

• Brindamos una guía a los Sujetos Obligados No Financieros para su registro ante el regulador y para cumplir con los requerimientos y reportes para los organismos fiscalizadores (SSNF, UAF).

Asesoría en procesos
administrativos sancionatorios

• Orientación experta sobre cómo proceder ante la notificación del regulador del inicio de un proceso administrativo sancionatorio, asegurándonos de proteger los derechos que tiene la empresa, ofreciéndole guía sobre cómo proceder en situaciones complejas y minimizar la imposición de una sanción.

Información de contacto

P.H. Plaza 2000, Calle 50 y 53 Este, Piso 8, Oficina A.

Teléfono (+507) 310-1942

WhatsApp (+507) 6517-2360

info@ipsumconsultores.com

Otros enlaces

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